Opciones De Financiamiento Del Comercio Internacional

Trade Finance Qué es Trade Finance La financiación comercial se relaciona con el proceso de financiamiento de ciertas actividades relacionadas con el comercio y el comercio internacional. El financiamiento comercial incluye actividades como préstamos, emisión de cartas de crédito, factoring, crédito a la exportación y seguros. Las empresas que participan en el financiamiento del comercio incluyen importadores y exportadores, bancos y financieras, aseguradoras y agencias de crédito a la exportación. Y otros proveedores de servicios. VIDEO Carga del reproductor. DESAPARECIMIENTO Finanzas comerciales Los términos de reembolso relacionados con las actividades de financiación comercial son generalmente a corto plazo y la mayoría se utiliza únicamente para la realización de una transacción financiera particular. Esta financiación forma una red de seguridad, ayudando a proteger los intereses de compradores y vendedores en un mercado internacional y ayudando en la finalización de transacciones que pueden implicar múltiples monedas. Aunque el comercio internacional ha existido durante siglos, el financiamiento comercial se desarrolló como un medio para facilitarlo aún más. El uso generalizado de la financiación del comercio es uno de los factores que ha contribuido al enorme crecimiento del comercio internacional. La financiación del comercio es de vital importancia para la economía mundial, ya que la Organización Mundial del Comercio (OMC) estima que entre 80 y 90 del comercio mundial depende de este método de financiación. Finanzas comerciales, solvencia y liquidez La financiación general puede utilizarse para cubrir una cuestión de solvencia o liquidez, pero la financiación comercial no necesariamente indica una falta de fondos o de liquidez en la parte de los compradores. En cambio, puede utilizarse para protegerse contra los riesgos únicos presentes en el comercio internacional, como las fluctuaciones monetarias, la inestabilidad política, las cuestiones de falta de pago o las cuestiones relativas a la solvencia de una de las partes implicadas. Financiación del comercio internacional En su forma más simple, el financiamiento del comercio funciona conciliando las necesidades divergentes de un exportador e importador. Si bien un exportador preferiría que el importador pagara por adelantado un envío de exportación, el riesgo para el importador es que el exportador pueda simplemente embolsar el pago y rechazar el envío. Por el contrario, si el exportador concede crédito al importador, éste puede negarse a efectuar el pago o retrasarlo de manera excesiva. Una solución común a este problema en el área de finanzas comerciales es a través de la emisión de una carta de crédito. Que se abre en el nombre de los exportadores por el importador a través de un banco en su país de origen. La carta de crédito esencialmente garantiza el pago al exportador por el banco que emite la carta de crédito al recibir la prueba documental de que las mercancías han sido enviadas. Aunque este es un proceso un tanto incómodo, el sistema de la carta de crédito es uno de los mecanismos más populares del financiamiento del comercio. Financiación de Exportación Bajo la Iniciativa de Exportación Nacional El Banco de Exportación e Importación (Ex-Im) provee financiamiento para negocios de EE. UU. Mercados en los que el sector privado no está dispuesto o está en condiciones de proporcionar financiación. Durante el año fiscal 2012, Ex-Im apoyó alrededor de 255.000 empleos en Estados Unidos y reportó un cuarto récord consecutivo con 35.700 millones de autorizaciones y más de 50.000 millones en ventas respaldadas. Durante los últimos cuatro años, Ex-Im ha apoyado casi un millón de empleos, todo sin costo para el contribuyente estadounidense. Soluciones de Negocios Globales. En un esfuerzo por asegurar que no haya una puerta equivocada dentro del gobierno federal para ayudar a los exportadores de PYMES, el Banco de Exportaciones e Importaciones, la SBA, el Servicio Agrícola Exterior y la Corporación de Inversión Privada en el Extranjero están colaborando para crear paquetes de financiamiento del gobierno de EE. UU. Exportadores y prestamistas por igual. Financiación para pequeñas y medianas pymes: Las pequeñas y medianas empresas (PYME) han desempeñado un papel crítico en impulsar el crecimiento récord de las exportaciones. Un récord de 287.000 PYMES de los Estados Unidos exportó bienes en 2010, representando el 98 por ciento de todos los exportadores identificados y ayudando a demostrar el potencial de exportación de las pequeñas empresas. Ex-Im Bank ayudó a más de 3.300 pequeñas empresas a expandir sus ventas de exportación en 2012. Más de 650 pequeñas empresas trabajaron con el Ex-Im Bank por primera vez en 2012, y Ex-Im autorizó un monto récord en el financiamiento de exportaciones para pequeñas empresas : 6,1 mil millones. Ex-Im estima que el 85% de las transacciones bancarias benefician a las pequeñas empresas. Desde el lanzamiento de la NEI hasta 2012, la Administración de Pequeños Negocios (SBA) respaldó más de 2.400 préstamos a 3.500 pequeñas empresas a través de sus programas de financiamiento, apoyando un total combinado de 3.400 millones en ventas de pequeñas empresas durante ese período. Desde el lanzamiento de la NEI, la Administración de Pequeños Negocios ha capacitado a 273 asesores del Centro de Desarrollo de Pequeñas Empresas (SBDC) en todo el país para asesorar a pequeñas empresas nuevas en la exportación. Otros 136 consejeros de SBDC han logrado la acreditación avanzada de Profesionales de Negocios Globales Certificados. SBA también ha capacitado a más de 11.000 funcionarios de préstamos en los programas de financiamiento de exportaciones de SBArsquos, aumentando significativamente el número de prestamistas comerciales activos en sus programas de Exportación de Capital de Trabajo, Préstamo de Comercio Internacional y Exportación Expreso y financiando a más de 3.500 exportadores de pequeñas empresas. Crecimiento de las exportaciones de los Estados Unidos. Cuando las empresas estadounidenses establecen una presencia física directa en el exterior, las exportaciones estadounidenses a menudo siguen esa inversión. La Corporación de Inversión Privada en el Extranjero ha colaborado en este proceso y los proyectos respaldados por OPIC han resultado en más de 2.100 millones de dólares en exportaciones de los Estados Unidos a países en desarrollo desde los años fiscales 2010 hasta 2012.Financiación del comercio exterior. Riesgo país. Syllabus: Introducción al financiamiento del comercio internacional. Finanzas de transacciones de exportación e importación. Financiamiento previo al envío. Riesgo internacional: pago, cambio, contraparte y entrega Riesgo país. Riesgo soberano. Calificaciones crediticias. Evaluación y clasificación de riesgos en los países. Indice de Percepción de la corrupción . Estudios de caso de créditos de exportación (OCDE). - El caso de Tailandia y Sudáfrica. - Introducción a la Banca Islámica FOREX Bonos y Garantías Internacionales Objetivos de la materia - Finanzas del comercio internacional: Familiarizar al estudiante con diversos métodos de financiación tanto para exportaciones como para importaciones. Comprender los riesgos asociados a las operaciones de comercio exterior Saber gestionar la prefinanciación y la financiación de las exportaciones Créditos de la materia Financiación del comercio internacional: 4 ECTS / 2 AC. Ejemplo de la asignatura - Finanzas del comercio internacional: Descripción del Asunto (Finanzas Internacionales): Existen dos formas básicas de financiación de las transacciones comerciales internacionales: finanzas de importación y financiamiento de exportaciones. Ambos pueden realizarse en la moneda del exportador (por ejemplo, Euros) o cualquier otra moneda completamente convertible acordada por ambas partes. En el segundo caso, la empresa asume ciertos riesgos en cuanto a la diferencia en los tipos de cambio. Sin embargo, también puede beneficiarse de la negociación en otra moneda si hay un aumento en el valor de la moneda extranjera. Las transacciones financieras en el comercio exterior pueden realizarse en la moneda del exportador. En la moneda del importador o en una tercera divisa. En muchos casos, las empresas de exportación deben facilitar la financiación para sus clientes, principalmente debido a las necesidades del mercado. En el mercado de divisas, los distribuidores comercian en divisas. Exportaciones de productos y servicios, inversión extranjera directa. Y préstamos extranjeros. Forma la oferta monetaria mientras que la demanda de divisas consiste en importaciones, inversión extranjera directa y otros factores. Estas operaciones estimulan la compra y venta de monedas en un mercado regido por la oferta y la demanda. Si el pago de un servicio prestado o de los productos entregados a un cliente extranjero se halla en una moneda distinta de la que normalmente opera el exportador, el exportador está expuesto al riesgo de fluctuación del tipo de cambio. En cualquier transacción de exportación o importación hay una gama de riesgos a considerar incluyendo: Riesgo de pago Riesgo de desempeño Riesgo de cambio Riesgo de tasa de interés Riesgo de contraparte / riesgo bancario Riesgo país Riesgo de entrega El contrato comercial subyacente debe indicar claramente la descripción de los productos, . Cuando y por qué medios se hará el pago, los documentos requeridos, lo que permitirá al importador obtener la entrega de las mercancías y tramitar el despacho aduanero. La moneda en la que se va a efectuar la liquidación y cualquier requisito específico relacionado con el envío. El riesgo país es causado por eventos políticos (falta de voluntad para pagar) o económicos (incapacidad para pagar) en un país en particular. Normalmente, el riesgo país se mide como riesgo de transferencia o riesgo transfronterizo, que es otra terminología utilizada para describir el riesgo país. El elemento central del riesgo de transferencia es la posibilidad de que el prestatario no pueda asegurar divisas para atender su deuda externa debido a los riesgos económicos o políticos de un país, a pesar de la accesibilidad de la moneda local. El riesgo soberano es el riesgo de que el gobierno o entidad gubernamental haga el pago. El riesgo país incluye tanto el riesgo gubernamental como el comercial. El índice de percepciones de Corrupción mide el nivel percibido de corrupción en el sector público en 180 países. Qué es el comercio internacional? Si entras en un supermercado y puedes comprar plátanos sudamericanos, café brasileño y una botella de vino sudafricano, estás experimentando los efectos del comercio internacional. El comercio internacional nos permite expandir nuestros mercados tanto para bienes como para servicios que, de otro modo, podrían no estar disponibles para nosotros. Es la razón por la que puede elegir entre un japonés, alemán o estadounidense coche. Como resultado del comercio internacional, el mercado contiene una mayor competencia y por lo tanto precios más competitivos, lo que trae un producto más barato casa para el consumidor. Qué es Comercio Internacional El comercio internacional es el intercambio de bienes y servicios entre países. Este tipo de comercio da lugar a una economía mundial, en la que los precios, o la oferta y la demanda. Afectan y son afectados por eventos globales. El cambio político en Asia, por ejemplo, podría resultar en un aumento en el costo de la mano de obra. Aumentando así los costos de fabricación de una compañía americana de zapatillas con base en Malasia, lo que daría lugar a un aumento en el precio que usted tiene que pagar para comprar los zapatos de tenis en su centro comercial local. Una disminución en el costo de la mano de obra, por otra parte, tendría que tener que pagar menos por sus zapatos nuevos. El comercio global da a consumidores y países la oportunidad de estar expuestos a bienes y servicios no disponibles en sus propios países. Casi todos los tipos de productos se pueden encontrar en el mercado internacional: alimentos, ropa, repuestos, aceite, joyería, vino, existencias, monedas y agua. También se negocian servicios: turismo, banca, consultoría y transporte. Un producto que se vende al mercado global es una exportación. Y un producto que se compra en el mercado global es una importación. Las importaciones y las exportaciones se contabilizan en una cuenta corriente del país en la balanza de pagos. Aumento de la eficiencia del comercio global El comercio mundial permite a los países ricos utilizar sus recursos, ya sean laborales, tecnológicos o de capital, de manera más eficiente. Debido a que los países están dotados de diferentes activos y recursos naturales (tierra, mano de obra, capital y tecnología), algunos países pueden producir el mismo bien más eficientemente y por lo tanto venderlo más barato que otros países. Si un país no puede producir eficientemente un artículo, puede obtener el artículo negociando con otro país que pueda hacerlo. Esto se conoce como especialización en el comercio internacional. Veamos un ejemplo sencillo. El país A y el país B producen suéteres de algodón y vino. El país A produce 10 suéteres y seis botellas de vino al año, mientras que el País B produce seis suéteres y 10 botellas de vino al año. Ambos pueden producir un total de 16 unidades. El país A, sin embargo, toma tres horas para producir los 10 suéteres y dos horas para producir las seis botellas de vino (total de cinco horas). El país B, por otro lado, tarda una hora en producir 10 suéteres y tres horas para producir seis botellas de vino (un total de cuatro horas). Pero estos dos países se dan cuenta de que podrían producir más centrándose en los productos con los que tienen una ventaja comparativa. País A comienza entonces a producir sólo vino y País B produce sólo suéteres de algodón. Cada país puede ahora crear una producción especializada de 20 unidades por año y comercializar proporciones iguales de ambos productos. Como tal, cada país tiene ahora acceso a 20 unidades de ambos productos. Podemos ver entonces que para ambos países, el costo de oportunidad de producir ambos productos es mayor que el costo de especialización. Más específicamente, para cada país, el costo de oportunidad de producir 16 unidades de suéteres y vino es de 20 unidades de ambos productos (después del comercio). La especialización reduce su costo de oportunidad y por lo tanto maximiza su eficiencia en la adquisición de los bienes que necesitan. Con la mayor oferta, el precio de cada producto disminuiría, dando así una ventaja al consumidor final también. Obsérvese que, en el ejemplo anterior, el país B podría producir vino y algodón más eficientemente que el país A (menos tiempo). Esto se llama una ventaja absoluta. Y el país B puede tenerlo debido a un mayor nivel de tecnología. Sin embargo, según la teoría del comercio internacional, incluso si un país tiene una ventaja absoluta sobre otra, todavía puede beneficiarse de la especialización. Otros beneficios posibles del comercio global El comercio internacional no sólo da lugar a una mayor eficiencia, sino que también permite a los países participar en una economía global, fomentando la oportunidad de inversión extranjera directa (IED), que es la cantidad de dinero que las personas invierten en empresas extranjeras y otros bienes. En teoría, las economías pueden, por tanto, crecer más eficientemente y convertirse más fácilmente en participantes económicos competitivos. Para el gobierno receptor, la IED es un medio por el cual la divisa extranjera y la experiencia pueden entrar al país. Estas elevan los niveles de empleo y, teóricamente, conducen a un crecimiento del producto interno bruto. Para el inversionista, la IED ofrece expansión y crecimiento de la compañía, lo que significa mayores ingresos. Libre comercio vs. El proteccionismo Como con otras teorías, hay puntos de vista opuestos. El comercio internacional tiene dos puntos de vista contrastantes con respecto al nivel de control que se ejerce sobre el comercio: el libre comercio y el proteccionismo. El libre comercio es la más simple de las dos teorías: un enfoque de laissez-faire, sin restricciones al comercio. La idea principal es que los factores de oferta y demanda, que operan a escala mundial, asegurarán que la producción ocurra de manera eficiente. Por lo tanto, no hay que hacer nada para proteger o promover el comercio y el crecimiento, porque las fuerzas del mercado lo harán automáticamente. En contraste, el proteccionismo sostiene que la regulación del comercio internacional es importante para asegurar que los mercados funcionen adecuadamente. Los defensores de esta teoría creen que las ineficiencias del mercado pueden obstaculizar los beneficios del comercio internacional y apuntan a guiar al mercado en consecuencia. El proteccionismo existe en muchas formas diferentes, pero los más comunes son los aranceles. Subsidios y cuotas. Estas estrategias intentan corregir cualquier ineficiencia en el mercado internacional. La línea de fondo Como abre la oportunidad de especialización y por lo tanto de uso más eficiente de los recursos, el comercio internacional tiene el potencial de maximizar la capacidad de un país para producir y adquirir bienes. Los opositores al libre comercio mundial han argumentado, sin embargo, que el comercio internacional todavía permite ineficiencias que dejan a los países en desarrollo comprometidos. Lo cierto es que la economía global se encuentra en un estado de cambio continuo y, a medida que se desarrolla, también lo deben todos sus participantes. Finanzas comerciales Sus depósitos elegibles con Barclays Bank PLC están protegidos hasta un total de 75.000 por el Financial Servicios de compensación, el régimen de garantía de depósitos del Reino Unido. Este límite se aplica al total de los depósitos que tenga con los siguientes: Barclays, Barclays Bank, Barclaycard, Barclays Business, Barclays Capital, Barclays Corporate, Barclays Reino Unido amp Irlanda Private Bank, Barclays International Private Banking, Barclays Premier, Barclays Private Bank , Corredores de bolsa de Barclays, riqueza de Barclays, hipotecas de Woolwich. No es probable que se cubran los depósitos totales que tenga por encima del límite entre estas marcas. Para más información visite www. fscs. org. uk (se abre en una ventana nueva). Barclays es un nombre comercial de Barclays Bank PLC y sus filiales. Barclays Bank PLC está autorizado por la Autoridad de Regulación Prudencial y regulado por la Autoridad de Conducta Financiera y la Autoridad de Regulación Prudencial (Registro de Servicios Financieros No. 122702). Registrado en Inglaterra. El número registrado es 1026167 con domicilio social en 1 Churchill Place, London E14 5HP. 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